有限責任彰化第六信用合作社
       
民國104年及103年1月1日至12月31日
單位:新台幣仟元
104年度 103年度
營業活動之現金流量:
 本期稅前淨利 $ 164,434 $ 150,298
 調整項目:
 不影響現金流量之收益費損項目
  呆帳費用 46,000 36,532
  折舊費用 23,263 22,767
  利息收入 (637,054) (614,899)
  利息費用          159,658 151,093
  股利收入 (4,620) (2,618)
    處分備供出售金融資產利益 (5,609) (2,395)
    處分投資性不動產利益 (9,347)                -
    資產減損損失(迴轉利益)                -                -
 與營業活動相關之資產及負債變動數
  存放央行及拆借銀行同業增加 (35,004) (34,381)
  備供出售金融資產增加 (52,700) (8,280)
  應收款項(增)減 (162,597) 2,397
  貼現及放款增加 (4,368) (2,034,958)
  其他資產減少 6,158 1,539
  應付款項增(減) (50,085) 91,036
  存款及匯款增加 1,370,575 1,574,357
    其他負債增加 189 343
  支付之利息 (159,731) (150,304)
  收取之利息 637,106 612,891
  支付之所得稅 (23,545) (51,371)
  收取之股利 4,620            2,618
 營業活動之淨現金流入(出)   1,267,343   (253,335)
投資活動之現金流量:
  購買不動產及設備 (93,002) (45,662)
  處分投資性不動產價款 50,710                -
  其他資產增加 (293) (370)
  受限制資產增加                - (620,000)
  出售不動產及設備                -                -
 投資活動之淨現金流出   (42,585)   (666,032)
籌資活動之現金流量:
  盈餘分配之現金流出 $ (20,528) $ (18,652)
  社員入退社 13,616 26,633
  其他負債增加              155                -
  央行及同業融資減少                - (100,000)
 籌資活動之淨現金流出   (6,757)   (92,019)
本期現金及約當現金增(減)數 1,218,001 (1,011,386)
期初現金及約當現金餘額 5,031,278 6,042,664
期末現金及約當現金餘額 $ 6,249,279 $ 5,031,278
現金及約當現金組成:
資產負債表帳列之現金及約當現金 $ 5,407,668 $ 4,659,968
符合國際會計準則第7號現金及約當現金定義之
存放央行及拆借銀行同業 841,611 371,310
期末現金及約當現金餘額 $ 6,249,279 $ 5,031,278
    理事主席:溫永春       經理人:謝煒昌         會計主管:吳清彥
       
民國103年及102年1月1日至12月31日
單位:新台幣仟元
103年度 102年度
營業活動之現金流量:
 本期淨利 127,129 160,406
 遞延所得稅資產(增加)減少 (1,269) 1,999
 調整項目:
  放款呆帳費用 62,730 107,279
  折舊費用 22,767 21,830
    債券投資溢價攤銷數                -                -
    固定資產報廢損失
    出售固定資產利益
    出售備供出售資產(利益)損失 (2,395) 6,097
    非金融資產減損迴轉利益
    持有至到期日金融資產之已實現損失
  應收款項減少 389 8,420
  其他資產減少 (130) 82
  應付待交換票據增加(減少) 78,401 (219,831)
  應付款項增加 13,243 6,800
    應付所得稅增加(減少) (25,083) 31,430
    其他負債增加(減少) 343 (2,833)
 營業活動之淨現金流入 276,125 121,679
投資活動之現金流量:
  存放銀行同業減少 442,912 862,605
  放款增加 (2,061,156) (1,530,387)
  備供出售金融資產增加 (8,280) (49,096)
    出售持有至到期日之金融資產                -                -
  增購固定資產 (45,662) (46,155)
  出售承受擔保品價款                -
  其他資產(增加)減少 (370) 260
 投資活動之現金流出 (1,672,556) (762,773)
融資活動之現金流量:
  短期借款增加(減少) (100,000) 100,000
  存款增加 1,574,357 407,208
  其他負債增加 0 214
  股金增加 26,633 10,683
  發放現金股利 (15,652) (13,987)
  發放理監事酬勞 (3,000) (3,000)
 融資活動之淨現金流入 1,482,338 501,118
現金及約當現金淨增加(減少)數 85,907 (139,976)
現金及約當現金期初餘額 363,976 503,952
現金及約當現金期末餘額 449,883 363,976
現金流量資訊之補充揭露
 本期支付利息 150,875 146,139
 本期支付所得稅 51,371 3,804
僅有部份現金收付之投資及融資活動
    盈餘分配之現金流出 15,715 14,050
    加:期初應付餘額 1,856 1,793
    減:期末應付餘額 (1,919) (1,856)
  支付現金 15,652 13,987
負 責 人:黃彰仁        經 理 人:溫永春        主 辦 會 :吳清彥